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365bet台湾备用网站随州市保险行业协会2011年自律检查工作方案
    更新日期:2011-5-5
    为认真贯彻落实全国保险业情况通报会和全省保险工作会议精神,进一步规范我市保险市场秩序,防范化解行业风险,促进我市保险业又好又快健康发展,根据《2011年湖北保监局现场检查工作方案》要求,按照省保监局统一部署,结合我市保险行业的实际,制定本方案。
    一、指导思想
    以全国保险业情况通报会、全省保险工作会议精神和《2011年保监局现场检查工作方案》为指导,以实现我市保险市场秩序根本好转、保费持续增长为目标,切实从强化监管、完善自律、改善经营等方面突出“合规”、“效益”两大主题。通过深入有效的现场检查,加大自律公约的执行力度,增强规范意识和效益观念,转变发展方式,调整业务结构,夯实管理基础,强化自律合作,有效遏制因违法违规原因导致的经营亏损,促进保险业平稳健康发展。
    二、工作原则
    (一)突出重点。通过自律检查工作,着力解决随州在市场秩序、经营真实性、保护被保险人利益等方面存在的突出问题,重点检查经营数据不真实的问题,假保单、假赔案、假机构问题,违规拒保、捆绑销售、拖赔惜赔问题,不严格执行条款费率、恶性竞争问题,销售误导、费用支付不规范问题、营销人员持证上岗问题等,对市场反映比较强烈的、带有共性的问题,全面纳入自律检查工作中去,动真格地认真查处。
    (二)依法合规。自律检查工作,关系到整个保险市场的稳健发展,关系到各个经营主体的切身利益,最重要的一点是要求别人依法,自己首先要合法。
    (三)讲求方法。按照省保监局“讲究检查的方式方法,科学、有效实施检查”的要求,注重积累经验,对检查中发现的问题及时回头看,既有效保证了工作质量,也保证了整个检查过程中的标准统一,对检查出来的问题,一定要实事求是,做到证据确凿;对问题的处理,一定要坚持标准,不得随意变通。
    (四)多方联动。将政府监管、行业自律、公司内控、社会监督等多方力量紧密结合起来,充分发挥综合监管平台的作用。针对保险市场存在的突出问题,着重从公司内控机制上查找根源,切实增强公司自我管控、自我约束的能力。
    三、被检查的对象、检查人员安排
    被检查的对象为我市辖区内经湖北保监局批准组建的支公司以上保险公司,被检查时间2010年7月至12月份,产、寿险所开展的保险业务。检查人员由市保险行业协会与聘请会计事务所人员组成,分两个专班,分别对产、寿险公司进行检查。
    四、自律检查的内容与资料
    (一)产险公司受检的内容和检查资料
    检查内容:1、签单保费是否全额入帐;2、是否按照经保监会审批条款标准收取保费;3、是否按照自律公约支付代理费;4、是否有制作假案赔付套取资金;5、是否有不合规发票报账;6、是否有批单退费情况;7、是否有撕单、埋单、鸳鸯保单套取资金;8、是否有降低车价承保情况;9、是否有假保单、假赔案。
    检查资料:1、承保登记簿、单证核销台帐,交强险标志使用登记台帐;2、保单和批单卷宗副本、保单发票;3、财务凭证、财务报表;4、业务信息系统,财务信息系统;5、代理业务手续费支付台帐,代理协议,手续费支付明细、支付凭证;6、赔案资料;7、中标书及中标协议;8、相关资料等。
    (二)寿险公司受检的内容和检查资料
    检查内容:1、是否按照自律公约标准支付银邮代理手续费;2、是否存在擅自印制宣传材料误导客户;3、是否有“长险短做”、“团险个做”的违规行为;4、是否有假保单、假赔案。
    检查资料:1、银邮代理业务登记簿;2、银邮代理业务保单和批单卷宗副本;3、银邮代理业务手续费支付台帐、支付凭证、代理协议;4、相关资料等。
    五、自律检查的步骤与时间
    自律检查工作分为准备阶段、现场检查阶段、后续处理阶段、总结上报阶段等四个阶段展开。
    (一)准备阶段:4月30日至6月10日
    1、4月30日至5月10日主要准备受检内容和相关资料;
    2、4月下旬召开会员公司主要负责人参加自律检查动员会;
    3、5月10日至6月10日为各受检公司自查时间,并写出书面自查报告;
    (二)现场检查阶段:6月11日至7月20日开展现场检查。
    (三)后续处理阶段:7月21日至8月20日为后续处理阶段。对被检查单位违法违规问题进行处理,全面整改。
    (四)总结上报阶段:8月21日至9月20日,主要任务是汇总分析检查情况,撰写检查报告,整理归档检查资料,按照省保监局要求上报检查总结报告等。
    六、参检会计师事务所及人员条件
    会计师事务所采取招标形式确定。一般应符合下列条件:
    1、依法设立,具备相应资质,独立享有民事法律权利,承担法律责任;
    2、社会信誉好,近三年未因业务质量问题和违法违规行为受到处理处罚;
    3、随州市保险行业协会认为应当具备的其他条件。
    委托参与自律检查的会计师事务所人员应符合下列条件:
    1、各组项目负责人应具有中国注册会计师资格;
    2、从事相关专业工作三年以上;
    3、近三年来未受到有关部门处理处罚或纪律处分;
    4、职业道德好,原则性强,有责任感,能自觉地遵守保密规定;
    5、随州市保险行业协会认为应具备的其他条件。
    七、自律检查纪律和要求
    1、检查人员与被检查单位有利害关系的,应自觉回避;
    2、涉及商业秘密的检查事项,检查人员应严格保密;
    3、受托会计师事务所没有确保检查质量的,随州市保险行业协会依照委托协议中的相关约定,对会计师事务所及时作出调整;
    4、检查人员隐瞒或与被检查单位串通作弊的,利用委托工作从被检查单位获取不当利益的,将检查结果用于检查事项无关用途的,拒绝接受保险行业协会领导和监督的应追究违约责任;
    5、各受检公司必须按照要求及时、完整地提供检查资料(包括已上交上级公司的单证、凭证),指定专人积极主动地搞好配合工作;
    6、各受检公司应认真进行自查,自查出的问题,给予从轻处理。
    八、随州市保险行业协会成立自律检查领导小组。
    成员为市保险行业协会常务理事会成员,会长彭松林、秘书长魏全宗为牵头人;自律检查办公室设在行业协会业务部;陈文波同志为牵头人。
    各受检公司分别成立自律检查领导小组和设立办公室,领导小组成员名单和办公室牵头人名单于5月5日前报随州市保险行业协会自律检查办公室。
 
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